上海刑事律师：金融诈骗罪包括哪些罪名？金融犯罪案件的辩护要点

【上海刑事律师】：我们通常说的诈骗罪是对所有诈骗罪行的统称，在我国刑法上，对于诈骗罪的分类有很多种，比如常见的有金融诈骗罪、合同诈骗罪等，下面本篇文章为大家分享了"金融诈骗罪包括哪些罪名?金融犯罪案件的辩护要点"的内容，欢迎阅读。

我们通常说的诈骗罪是对所有诈骗罪行的统称，在我国刑法上，对于诈骗罪的分类有很多种，比如常见的有金融诈骗罪、合同诈骗罪等，下面本篇文章为大家分享了“金融诈骗罪包括哪些罪名?金融犯罪案件的辩护要点”的内容，欢迎阅读。

金融诈骗罪包括哪些罪名?

金融诈骗罪共包括8个具体金融诈骗犯罪，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等等八个罪名，也就是说采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为就构成刑事犯罪。

金融犯罪案件的辩护要点

(一)、对金融犯罪案件，特别是涉众金融犯罪案件要合理区分不同人员的责任，在此前提下确定其是有罪还是无罪。

1、准确区分企业高管与普通员工，防止打击范围过大。涉众金融犯罪大多以某某平台或某某企业的形式出现，往往波及该平台或企业众多人员，对于普通员工，如果其对企业涉嫌犯罪的情况主观上确实不知道，实际也只是在从事自己份内的工作，并未积极参与涉嫌犯罪的相关行为，则应当坚持主客观相统一的定罪原则，将其与企业其他参与并积极实施犯罪行为的高管相区别。

2、准确区分并确定资金端与资产端相关人员的刑事责任，坚持罪责自负，罪责刑相适应。网络借贷平台的内部大多有着资金端和资产端的明确区分，资金端的工作人员负责对外集资、融钱，如果其行为符合公开性、利诱性等特征，则会涉嫌非法吸收公众存款罪，而资产端的工作人员主要负责投资、放贷，往往是依法合规的。因此对于资产端的相关工作人员，如果其只是负责对外投资，而对集资、融钱的相关事实并不知情，也没有参与，则不应认定其构成犯罪。

(二)、从犯罪主体角度寻求辩护空间。

1、分析犯罪行为是单位犯罪还是个人犯罪，单位犯罪往往比自然人犯罪的处罚要轻。当前较普遍的金融犯罪模式，实施犯罪往往不是依靠单个人或几个人的力量，而是以公司单位为名义进行犯罪活动，所以金融犯罪中单位犯罪比较多。如果符合单位意志、单位决策与单位利益三大要素，就应被认定为单位犯罪，需要刑辩律师细细甄酌。

2、分析行为人在共同犯罪中是主犯还是从犯，是实行犯还是帮助犯。目前的金融犯罪较多是团队作案，其成员中确实有一些是不知情仅办事的基层工作人员，如何在主犯与从犯、实行犯与帮助犯之间寻找突破口，是刑事辩护律师必须要考虑的。

3、从行为人身份的外在表现与实质表现，分析其在共同犯罪中的角色和具体作用。行为人即使冠以总经理、董事、总监等名头，但其是否具有实质的决策权与支配权，其参与收益分配是依劳动合同领取工资还是根据项目参与分成，其对项目的实际情形、资金去向是否知情和参与决策，这是刑辩律师在金融案件的质证和辩护中要着力把握的。

(三)从重罪与轻罪方面寻求辩护空间。

从案件定性方面分析该案是重罪还是轻罪，力争由重罪转为轻罪，并且预防由轻罪转为重罪。集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪这两个罪名，量刑方面一重一轻，是否具有非法占有的目的，是区分两罪的关键。这就需要辩护律师结合行为人的客观行为，分析资金的走向、资金的预期使用及实际使用，是用于实质的企业经营还是用于拆东补西，再结合最高人民法院相关司法解释的规定，细细甄酌，分析行为人的主观方面有无非法占有之目的。